Formation financière dirigée par des experts
Apprenez les fondamentaux de la planification de retraite auprès d'instructeurs certifiés avec plus de 20 ans d'expérience dans le domaine financier canadien.
Marie-Claire Dubois
Planificatrice financière certifiée
Avec 22 ans d'expérience en planification de retraite, Marie-Claire a accompagné plus de 800 familles canadiennes dans leur préparation financière. Elle détient une maîtrise en finance de l'Université de Montréal et se spécialise dans les stratégies d'optimisation fiscale pour les retraités.
- CFP® - Planificateur financier certifié
- CIM® - Gestionnaire de placements certifié
- Membre de l'IQPF depuis 2003
Jean-François Tremblay
Spécialiste en investissements
Jean-François apporte une expertise unique avec ses 18 années passées dans la gestion de portefeuilles institutionnels. Il excelle dans l'explication des concepts complexes d'investissement et aide ses étudiants à comprendre les marchés financiers canadiens et internationaux.
- CFA® - Analyste financier agréé
- FRM® - Gestionnaire de risques financiers
- Ancien gestionnaire chez Fidelity
Notre méthode d'enseignement éprouvée
Nous combinons théorie financière solide et applications pratiques pour créer une expérience d'apprentissage transformatrice. Chaque session intègre des études de cas réels tirés de notre pratique professionnelle.
Analyse personnalisée
Chaque participant reçoit une évaluation individualisée de sa situation financière actuelle avec des recommandations spécifiques.
Cas pratiques
Travaillez sur des scénarios réels inspirés de situations que nos instructeurs ont rencontrées dans leur pratique professionnelle.
Objectifs mesurables
Établissez des objectifs financiers concrets avec un plan d'action détaillé pour les atteindre avant votre retraite.
Processus d'accompagnement personnalisé
Notre approche structurée en cinq étapes vous guide progressivement vers la maîtrise des concepts financiers essentiels à votre sécurité de retraite.
Évaluation initiale complète
Nous analysons votre situation financière actuelle, vos objectifs de retraite et votre tolérance au risque pour créer un profil personnalisé.
- Bilan patrimonial détaillé
- Analyse des sources de revenus
- Évaluation des dépenses projetées
- Test de tolérance au risque
Stratégies d'investissement adaptées
Apprenez les différents véhicules d'investissement disponibles au Canada et comment les utiliser efficacement selon votre horizon temporel.
- REER et CELI : optimisation fiscale
- Fonds communs et ETF canadiens
- Allocation d'actifs par âge
- Rééquilibrage de portefeuille
Planification fiscale avancée
Découvrez les stratégies pour minimiser votre charge fiscale avant et pendant la retraite, en tenant compte des spécificités du système canadien.
- Fractionnement du revenu de retraite
- Optimisation des retraits
- Crédit d'impôt pour personnes âgées
- Succession et transfert d'actifs
Suivi et ajustements
Établissez un système de révision régulière de votre plan financier pour vous adapter aux changements de votre situation et des marchés.
- Révision annuelle du plan
- Ajustements selon les performances
- Adaptation aux changements de vie
- Mise à jour des objectifs
Préparation à la retraite
Les dernières années avant la retraite nécessitent des ajustements spécifiques. Nous vous préparons à cette transition importante.
- Stratégie de décaissement
- Transition vers des placements conservateurs
- Planification des dépenses de retraite
- Préparation psychologique
"Après 30 ans dans l'industrie financière, je peux affirmer que l'approche pédagogique de plurevonikraxagency transforme vraiment la compréhension qu'ont les participants de leur avenir financier. La combinaison d'expertise technique et de capacité d'enseignement de Marie-Claire et Jean-François est exceptionnelle."
Commencez votre parcours d'apprentissage
Rejoignez notre prochaine cohorte qui débute le 15 septembre 2025. Places limitées à 12 participants pour garantir un accompagnement personnalisé optimal.
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